Immobilienkredit – Unter 50000 Euro möglich?

Bei einem Immobilienkredit handelt es sich um eine verwendungszweckorientierte Finanzierung einer Immobilie. Viele Banken und Kreditgeber vergeben solche Darlehen zur Baufinanzierung, in der Regel beginnt diese jedoch ab einem Nettokreditbetrag von 50000 Euro.

Wer nun einen geringeren Betrag benötigt, wird sich die Frage stellen, ob auch ein Immobilienkredit unter 50000 Euro möglich ist. Antworten auf diese und andere Fragen rund um das Thema Baufinanzierung unter 50000 Euro werden im folgenden Finanzratgeber gegeben.

Online Kreditvergleich durchführen

Kreditanbieter, die Immobilienkredite unter 50000 Euro anbieten

In der Regel liegt die Untergrenze für einen Immobilienkredit bei 50000 Euro. Liegt der gewünschte Kreditbetrag zur Baufinanzierung darunter, ist die Suche nach einem geeigneten Financier schwierig. Die folgenden Kreditvergleichsportale können dabei helfen, einen Kreditgeber für einen Immobilienkredit unter 50000 Euro zu finden.

Maxda

Der Kreditvermittler Maxda bietet verschiedenste Darlehensmodelle für Kunden an, darunter auch viele Optionen zur Baufinanzierung. So können in die Suche nach dem passenden Darlehen auch Immobilienkredite unter 50000 Euro miteinbezogen werden.

Kredithöhe: 3.000 – 250.000 Euro

Laufzeit: 1 – 40 Monaten

Besonderheiten: Baufinanzierungen von Maxda sind ab einem nominalen Zinssatz von 1,2 % bei einem Darlehen ab 25000 Euro möglich.

Auxmoney

Bei auxmoney handelt es sich um einen im Jahre 2006 gegründeten Vermittler von Privatkrediten mit Hauptsitz in Düsseldorf. Kreditnehmer und private Anleger werden von auxmoney auf unkomplizierte Weise zusammengebracht.

Kredithöhe: 1.000 – 50.000 €

Laufzeit: 12 – 84 Monate

Besonderheiten: Auch Immobilienkredite unter 50000 Euro können in die Suche miteinbezogen werden.

Smava

Beim Kreditvermittler Smava kann man Darlehen mit Laufzeiten von bis zu 120 Monaten ausfindig machen. Angeboten werden Privatkredite sowie Autokredite, Umschuldungen oder Baufinanzierungen.

Kredithöhe: 500 bis 120.000 €

Laufzeit: 12 – 120 Monate

Besonderheiten: Smava fokussiert sich auf unterschiedlichste Kreditangebote, darunter auch Immobilienkredite zur Baufinanzierung.

Was ist ein Immobilienkredit?

Wer ein Haus bauen oder erwerben, ein Grundstück oder eine Eigentumswohnung kaufen möchte, ist in der Regel auf eine Kreditvergabe angewiesen. Hierbei kann man bei entsprechender Bonität auf einen Immobilienkredit zurückgreifen, um die Immobilie ratenweise zu finanzieren. Das Geld ist hierbei zweckgebunden und in der Regel beginnt die Baufinanzierung ab einem Betrag von 50000 Euro.

Immobilienkredite unter 50000 Euro sind die Ausnahme, werden allerdings auch von einigen Kreditanbietern vergeben. Der Kredit wird nach der Karenzphase in der Tilgungsphase zuzüglich Zinsen an die Bank zurückgezahlt.

Welche Schritte sollte man der Beantragung eines Immobilienkredits unter 50000 € beachten?

Zunächst sollte man einen Kreditanbieter ausfindig machen, der Immobilienkredite unter 50000 Euro gewährt. Häufig beginnt die Baufinanzierung erst oberhalb der 5000-Euro-Grenze, trotzdem muss die Suche nach einem Darlehen in solcher Höhe nicht erfolglos sein.

Kreditvergleichsportale können hierbei sehr hilfreich sein und schnell kann damit ein passender Kreditgeber ausfindig gemacht werden. Auf diese Weise lässt sich unkompliziert ein Immobilienkredit unter 50000 beantragen. Folgende Schritte sollten hierbei berücksichtig werden:

• Der gewünschte Nettokreditbetrag unter 50000 Euro sowie den Verwendungszweck wird bei der Suche angegeben und schon kann der Vergleich starten.
• In die Suche miteinbezogen werden sowohl Direktbanken, Universalbanken sowie Online-Kreditanbieter.
• Angegeben werden u.a. der jeweilige Jahreszins sowie, ob eine kostenlose Sondertilgung bzw. Gesamttilgung gegeben ist.

Zu beachten ist lediglich, dass man vor dem Kreditvergleich Angaben über die gewünschte Nettokredithöhe sowie über den individuellen Verwendungszweck – in diesem Fall Bau- oder Immobilienfinanzierung – machen sollte.

Warum ist es so schwierig, einen Immobilienkredit unter 50000 Euro zu erhalten?

In der Regel liegt die Untergrenze für die Baufinanzierung bei 50000 Euro – darunter wird in den meisten Fällen kein Baudarlehen gewährt. Dies ist darauf zurückzuführen, dass ein hoher Verwaltungsaufwand bei solchen Darlehen aufgrund der Eintragung ins Grundbuch gegeben ist. Für Banken lohnt sich solch ein Aufwand erst ab einem Darlehensvolumen von 50000 Euro.

Wichtige Fragen und Antworten

Wie läuft eine Kreditanfrage für einen Immobilienkredit unter 50000 € ab?

Zunächst gibt der Kreditnehmer die gewünschte Darlehenssumme unter 50000 Euro sowie den Verwendungszweck an, auf der Folgeseite kann nun die Laufzeit bestimmt werden. Anschließend werden alle Banken und Online-Kreditanbieter angezeigt.

Zusätzlich kann via Filter ausgewählt werden, ob nur Banken angezeigt werden, die die gewünschten Bedingungen (wie z.B. ein digitaler Kreditantrag oder eine kostenlose Sondertilgung) erfüllen.

Unter der Kategorie „Kreditdetails“ können bestimmte Informationen der jeweiligen Bank (z.B. Kreditkonditionen, Annahmerichtlinien) eingesehen werden.

Nun kann der Kunde sich individuell für einen Anbieter, der bereit ist, einen Immobilienkredit unter 50000 Euro zu gewähren, entscheiden und der eigentliche Antrag beginnt durch Angabe verschiedener Informationen über den Kreditnehmer.

Welche Unterlagen werden für einen Immobilienkredit benötigt?

Welche Unterlagen für die Beantragung eines Immobilienkredits unter 50000 Euro benötigt werden, hängt vom individuellen Anbieter ab, für den sich der Kunde letztendlich entscheidet. Die folgenden Informationen müssen in der Regel angegeben bzw. vorgelegt werden:

• Beruf
• Arbeitgeber
• Unbefristeter Arbeitsvertrag
• Finanzielles Umfeld (monatliches Einkommen, monatliche Ausgaben, finanzielle Verpflichtungen etc.)

Die tatsächlichen benötigten Angaben variieren allerdings von Anbieter zu Anbieter: Während manche Banken für die Immobilienkredit-Vergabe neben Einkommensnachweis und unbefristetem Arbeitsvertrag zusätzlich eine Schufa-Auskunft verlangen, fällt die Prüfung der Bonität bei dem ein oder anderen Online-Kreditanbieter nicht so streng aus.

Fazit

Wer einen Immobilienkredit unter 50000 Euro sucht, muss genauer hinschauen. Denn die meisten Banken bieten aus Aufwandsgründen erst Baudarlehen ab 50000 Euro an. Unter 50000 Euro wird man nur vereinzelte Kreditanbieter finden, die die Baufinanzierung bewilligen. Eine sehr gute Anlaufstelle für eine solche Suche ist das Kreditvergleichsportal Maxda – dort können Immobilienkredite ab 25000 Euro ausfindig gemacht werden.